Réglementation Bancaire · 5 dec 2023
LCB-FT : renforcement des obligations de vigilance
Les régulateurs renforcent les exigences en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Décryptage des nouvelles obligations.
Le cadre réglementaire anti-blanchiment connaît une refonte majeure avec le paquet législatif AML/CFT de l'Union européenne. La création de l'AMLA (Anti-Money Laundering Authority), le nouveau règlement et la sixième directive marquent un tournant dans la lutte contre la criminalité financière.
Les obligations de vigilance se renforcent sur plusieurs fronts : identification des bénéficiaires effectifs, surveillance des transactions, déclarations de soupçons, et gel des avoirs. Les sanctions pour non-conformité atteignent désormais des niveaux dissuasifs.
Pour les établissements assujettis, la mise en conformité exige une refonte des processus KYC, l'adoption de solutions technologiques de filtrage et de monitoring, et une formation continue des équipes opérationnelles.
Innovis accompagne ses clients dans cette transformation en combinant expertise réglementaire, connaissance des solutions technologiques et pragmatisme dans la mise en œuvre.
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